Un plan écrit pour le capital de votre société — puis les stratégies d'assurance et de fiscalité qui en découlent. Pour entrepreneurs et professionnels incorporés en Ontario, au Québec et en Alberta.
Réserver un appel de 20 minutesLa plupart des entrepreneurs que je rencontre ont une société, un comptable, de l'assurance, parfois des placements — et aucun document qui explique comment tout cela s'articule ni à quoi ça sert.
Ce document, c'est le travail. Nous le bâtissons ensemble, vous le conservez, et nous le révisons chaque année à la lumière de ce qui s'est réellement passé. L'assurance, les placements et la structure corporative sont des décisions qui découlent du plan, pas la raison d'en faire un.
Je préfère y répondre sur la première page plutôt qu'au premier appel.
Ce dont la société a besoin pour fonctionner, ce qu'elle détient au-delà, ce que vous voulez que l'argent fasse — pour vous, l'entreprise et la famille — et le coût fiscal de chaque avenue. Écrit, en langage clair, avec les hypothèses énoncées.
Assurance vie détenue par la société, fonds distincts, fonds communs de placement, financement de convention d'actionnaires, structures de succession et de sortie. Chaque outil est dans le plan pour une raison, ou il n'y est pas. Les compromis sont énoncés d'emblée, y compris les années où une police d'assurance accuse un retard sur les primes versées.
Une fois par année, avec votre comptable dans la boucle : ce qui a changé dans l'entreprise, dans les règles fiscales et dans votre vie, et ce qui doit bouger dans le plan. Un plan que personne ne relit, c'est du papier.
J'ai fondé Bédard Capital Inc. en 2026 après quinze ans dans l'industrie de l'assurance — plus récemment au développement des affaires chez Currey Insurance à Ottawa, et auparavant à la formation et à la supervision de conseillers en Ontario et au Québec chez ivari.
Originaire de Granby, établi à Ottawa, je travaille dans les deux langues. Je suis titulaire d'un permis d'assurance vie en Ontario, au Québec et en Alberta, membre d'Advocis, et je complète actuellement le titre de CFP.
Le cabinet est volontairement ciblé : entrepreneurs incorporés, un plan écrit pour leur capital corporatif, et la fiscalité et l'assurance utilisées comme outils à l'intérieur de ce plan. Si votre situation se trouve en dehors de ce cadre, je vous le dirai et je vous dirigerai vers quelqu'un de mieux placé.
Selon ce dont nous discutons, vous pourriez traiter avec plus d'une entreprise. Voici comment tout s'articule.
L'assurance vie, les prestations du vivant et les fonds distincts sont offerts par Max Bédard par l'entremise de Bédard Capital Inc. et de Currey Insurance Agencies Inc. Permis en Ontario (ARSF), au Québec (AMF) et en Alberta (AIC).
Les fonds communs de placement sont offerts par l'entremise de Worldsource Financial Management Inc., courtier en épargne collective et membre de l'Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI). Inscrit en Ontario et au Québec.
Bédard Capital Inc. et Worldsource Financial Management Inc. sont des entités juridiques distinctes. Bédard Capital Inc. ne détient ni permis d'assurance ni inscription en valeurs mobilières ; tous les permis sont détenus personnellement par Max Bédard.
Vingt minutes, sans préparation. Vous me décrivez l'entreprise, où se trouve l'argent et ce que vous avez déjà en place ; je vous dis franchement si un plan changerait quelque chose.
Réserver un appel de 20 minutes max@bedardcapital.ca